1. Hisse Senedi Yoğun Fonlar
SPK mevzuatı gereği portföyünün en az %80’ini sürekli olarak yerli ve/veya yabancı hisse senetlerinde değerlendiren fonlardır.
- Hedef: Uzun vadeli yüksek sermaye kazancı ve enflasyonun üzerinde reel getiri.
- Risk Düzeyi: Yüksek (Risk Skoru: 5 - 7). Borsa dalgalanmalarından doğrudan etkilenir.
- Vergi Avantajı: Yerli hisse senedi yoğun fonlarda gerçek kişiler için stopaj vergisi oranı %0’dır.
- Uygun Yatırımcı Profili: En az 1 yıl ve üzeri vadeyle yatırım yapabilen, dönemsel düşüşleri tolere edebilen dinamik yatırımcılar.
2. Borçlanma Araçları Fonları
Portföyünün en az %80’ini devlet tahvili, hazine bonosu, özel sektör borçlanma araçları (ÖSK) ve repo gibi sabit getirili menkul kıymetlerde değerlendiren fonlardır.
- Hedef: Sermayeyi korumak, öngörülebilir ve düzenli sabit faiz geliri elde etmek.
- Risk Düzeyi: Düşük - Orta (Risk Skoru: 1 - 3).
- Kullanım Alanı: Kısa ve orta vadeli nakit yönetimi, portföy dengeleme ve acil durum rezervleri.
3. Karşılaştırma Tablosu
| Kriter | Hisse Senedi Fonları | Borçlanma Araçları Fonları |
|---|---|---|
| Getiri Potansiyeli | Çok Yüksek (Sınırsız Büyüme) | Sınırlı / Görece Sabit |
| Dalgalanma Riski | Yüksek (Dönemsel Eksi Getiri Olabilir) | Çok Düşük |
| Önerilen Vade | 1 - 5 Yıl (Uzun Vade) | 1 - 12 Ay (Kısa-Orta Vade) |
| Stopaj Durumu | %0 (Yerli Hisse Yoğun) | Mevzuata göre stopajlı |
FonPortföy Finansal Araştırma Masası
Bu makale, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) mevzuatları, Takasbank TEFAS verileri ve portföy yönetim ilkeleri doğrultusunda yatırımcı bilincini artırmak amacıyla hazırlanmıştır.
Yasal Uyarı: Bu rehberde yer alan bilgi, analiz ve yorumlar yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Genel finansal bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Yatırım kararlarınızı kendi mali durumunuza ve risk profilinize göre vermeniz önerilir.