1. Hisse Senedi Yoğun Fonlar
SPK mevzuatı gereği portföyünün en az %80’ini sürekli olarak yerli ve/veya yabancı hisse senetlerinde değerlendiren fonlardır.
- Hedef: Uzun vadeli yüksek sermaye kazancı ve enflasyon üzerinde büyüme.
- Risk Düzeyi: Yüksek (Risk Skoru: 5 - 7). Piyasa dalgalanmalarından doğrudan etkilenir.
- Vergi Avantajı: Gerçek kişiler için yerli hisse senedi yoğun fonlarda stopaj vergisi oranı %0’dır.
2. Borçlanma Araçları Fonları
Portföyünün en az %80’ini devlet tahvili, hazine bonosu, özel sektör borçlanma araçları (ÖSK) ve repo gibi sabit getirili enstrümanlarda değerlendiren fonlardır.
- Hedef: Sermayeyi korumak, düzenli ve öngörülebilir getiri elde etmek.
- Risk Düzeyi: Düşük - Orta (Risk Skoru: 1 - 3).
- Kullanım Alanı: Kısa ve orta vadeli nakit yönetimi, acil durum fonu.
3. Karşılaştırma Özet Tablosu
| Özellik | Hisse Senedi Fonları | Borçlanma Araçları Fonları |
|---|---|---|
| Potansiyel Getiri | Yüksek | Düşük - Orta |
| Dalgalanma (Risk) | Yüksek | Düşük |
| Vade Uyumluğu | Uzun Vadeli (1+ Yıl) | Kısa - Orta Vadeli |
Yasal Uyarı: Bu rehberde yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Buradaki bilgiler genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır.